Eğer banka hesabınız tasfiye olmuşsa bunun bir kaç nedeni olabilir
Yasalara aykırı olarak para transfer işlemleri bu işlemler size gelen veya sizden çıkan işlemler olabilir.
Genelde tasfiye kararı yurt dışı transferlerde gerçekleşir.

Yasa dışı bahis siteleri
Genelde bu kategoride olan online bahis siteleri veya casino sitelerine yapılan ödemeler neticesinde bu karar alınabilir.



Bankalar müşterilerle çalışmalarını yasalara ve bankanın kendi politikasına uygun olup olmamasına göre çalışmama kararı alabilir. Bu kadar bankanın kendi inisiyatifinde olan bir husus.

Yüklü miktarda para geçişi
Hesabınıza nereden geldiği ve kaynağı belli olmayan bir para yatmışsa eğer banka yine bu kararı alabilir.
Tasfiye kararı ile ilgili şubeden alacağınız pek bir cevap bulunmuyor çünkü şubelerle bu bilgi genelde paylaşılmıyor. Merkezin aldığı bu banka tasfiye kararını öğrenmek için yasal olarak dava açılarak öğrenilebilir. Banka şubelerinin tasfiye kararına verdiği cevap bu şekilde olabilmektedir.

Tasfiye olan bir hesap için eğer maaş ödemesi alıyorsanız ödeme almaya devam edersiniz fakat para çekme işlemi için bankaya gidip nakit olarak çekebilirsiniz. Bankada müşteri olarak görünmediğinizden alacağınız banka sırası eğer TC kimlik no veya kart ile alınıyorsa sizi sıranın en sonuna atacaktır.

Maaş ödemesi dışında varsa kredi ve kredi kartı borçlarınız ödemeye devam edebilirsiniz.

Tasfiye kararı alan banka yeni hesap açmaz
İş değiştirilmiş ve yeni iş yeriniz tasfiye kararı alan bankanın başka bir şubesi ile çalışıyorsa yeni hesap açmanız mümkün olmayabilir. Bu durumda iş yerine bilgi vererek aynı bankanın halihazırdaki hesabını kullanmasını isteyebilirsiniz. İş yerleri bunu genelde kabul ederler. Bu sebeple iş görüşmesinde bunu mutlaka dile getirmelisiniz.

Tasfiye kararı kaldırma işlemi

Yanlış verilen bir karar olabilir bu sebeple banka ile iletişime geçmelisiniz. Fakat genelde tasfiye kaldırma işlemi uzun yıllar sürer veya kaldırılmaz. Bu durumda BDDK ya şikayette bulunabilir bilgi isteyebilirsiniz. BDDK vereceği cevap genelde bankanın kendi politikası olduğu için çalışmama kararı alabilir.

Bir çok tasfiye müşterisi hesapları düzgün olmasına rağmen kaldırılmaz. Bankalar bu konuda tasfiye kararını düzeltmesi uzun sürebileceği gibi müşteriler bu süreçte mağdur olmaktadır. Şikayet konusu olan tasfiye kararları en azından bankaların hesapları düzgün olan kişiler için kaldırması gerekir. Günümüzde bir çok tasfiye kararı nedeni belli olmayan işlemler olabiliyor. Yasal çok yüklü bir paranız yoksa banka sizin hesabınızı yeniden açmak istemeyebilir. Mağduriyetleri gidermek adına bankaların politikalarını yeniden gözden geçirmesi gerek.

Örnek olarak hosting veya domain alan bir webmaster yurt dışından almışsa bu parada banka gözünde yasal olmayabilir. O sebeple dikkat edilmesi gerek.

Garanti bankası tasfiye kararını söylemez veya kaldırmak için çalışmaz. Garanti bankasının bu politikası bir çok müşterinin mağdur olmasına sebep olmuştur. Aynı bankada bulunan şirket hesabınız varsa onlarda kapatılır. Tasfiye nedeni olarak şirket hesabından geçmesi gereken paraların kişisel hesabınızdan geçmesi de tasfiyeye neden olabilir.
Ülkemiz yasaları tasfiye kararı ile ilgili en azından BDDK yardımcı olmuyor.